GABA.CASH

Політика AML & KYC

Останнє оновлення: лютий 2026

Політика протидії відмиванню коштів

Як міжнародні, так і місцеві правила та законодавство вимагають, щоб сервіс обміну GABA.cash здійснював ефективні внутрішні процедури для запобігання будь-якій незаконній діяльності та вживав для цього усіх необхідних заходів.

Сервіс GABA.cash дотримується практик у сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом та фінансуванню тероризму (AML — Anti Money Laundering), а також політики «Знай свого клієнта» (KYC).

Політика AML / KYC охоплює такі питання:

  • Процедури верифікації;
  • Моніторинг транзакцій;
  • Оцінка ризиків.

1. Процедури верифікації

1.1. Підтвердження особи

Процедура верифікації на GABA.cash вимагає, щоб Користувач надав адміністрації сервісу автентичні документи (наприклад, закордонний паспорт, виписку з рахунку, рахунок за комунальні послуги тощо). Для таких цілей GABA.cash залишає за собою право збирати ідентифікаційну інформацію користувача в рамках політики протидії відмиванню коштів та політики «Знай свого клієнта».

Також GABA.cash залишає за собою право додатково перевіряти певних Користувачів, які викликали підозру. Процес перевірки включає надання документів, що підтверджують особу Користувача.

Для фізичних осіб:

  1. Для підтвердження особи Користувач повинен надати один з таких документів:
  • громадянський паспорт;
  • закордонний паспорт;
  • ID картка.
  1. Для підтвердження адреси Користувач повинен надати один з таких документів:
  • виписка з банку, де чітко видно адресу Вашого фактичного проживання;
  • рахунок за комунальні послуги, де чітко видно адресу Вашого фактичного проживання;
  • податкові документи, в яких чітко видно адресу Вашого фактичного проживання;
  • документ, що підтверджує адресу Вашого фактичного проживання, виданий місцевою владою.

Для корпоративних клієнтів:

  1. Для підтвердження особи Користувач повинен надати один з таких документів:
  • громадянський паспорт директора;
  • закордонний паспорт директора;
  • ID директора.
  1. Для підтвердження адреси Користувач повинен надати один з таких документів:
  • виписка з банку, де чітко видно адресу Вашого фактичного проживання;
  • рахунок за комунальні послуги, де чітко видно адресу Вашого фактичного проживання;
  • податкові документи, в яких чітко видно адресу Вашого фактичного проживання;
  • документ, що підтверджує адресу Вашого фактичного проживання, виданий місцевою владою.
  1. Для підтвердження того, що Користувач є уповноваженим представником організації, він повинен надати всі наступні документи:
  • документ, що підтверджує юридичну адресу компанії;
  • документ про реєстрацію юридичної особи;
  • розпорядження про призначення директора;
  • відсканована копія або фотографія листа про рішення працювати з GABA.cash.
  1. Інформація про кінцевого бенефіціара:
  • громадянський паспорт кінцевого бенефіціара;
  • закордонний паспорт кінцевого бенефіціара;
  • ID кінцевого бенефіціара;
  • документ, що підтверджує адресу кінцевого бенефіціара. Кінцевий бенефіціар означає фізичну особу, яка володіє або контролює Рахунок Користувача та/або фізичну особу, від імені якої здійснюються транзакції.

1.2. Верифікація банківської картки

Користувачі, які хочуть провести обмін за участю банківської картки, повинні попередньо її верифікувати.

2. Моніторинг транзакцій

Перевірка користувачів ведеться не тільки шляхом верифікації їхньої особи, але й шляхом аналізу їхніх транзакцій. Тому GABA.cash покладається на аналіз даних як на інструмент оцінки ризику та виявлення підозрілої активності Користувачів.

GABA.cash здійснює збір даних, фільтрацію, ведення записів, управління розслідуваннями та звітність. Щодо політики AML / KYC, GABA.cash може відстежувати всі транзакції та залишає за собою право:

  • запитувати у Користувача будь-яку додаткову інформацію та документи у випадку підозрілих транзакцій;
  • призупинити або заблокувати обліковий запис Користувача, якщо у GABA.cash є обґрунтовані підозри, що цей Користувач займається незаконною діяльністю.

Наведений вище перелік не є вичерпним, і операції будуть відстежуватися на щоденній основі, щоб зрозуміти, чи слід розцінювати транзакції як підозрілі.

3. Оцінка ризиків

GABA.cash, відповідно до міжнародних вимог, перевіряє транзакції на предмет ризику за допомогою AML-сервісів.

У зв'язку з цим, транзакція може бути відхилена, якщо загальний ризик перевищить 50%. Також Сервіс може відмовити Користувачу в наданні послуг, якщо ризик перевищить 1,5% у таких категоріях:

  • Dark Service — монети, пов'язані з насильством над дітьми, фінансуванням тероризму або торгівлею наркотиками;
  • Dark Market — монети, які використовувалися для покупок у даркнеті;
  • Scam — монети, які були отримані шляхом обману клієнтів;
  • Mixer — монети були пропущені через міксер, щоб зробити їх відстеження складним або неможливим. Часто використовується для відмивання коштів;
  • Illegal Service — монети, пов'язані з незаконною діяльністю;
  • Ransom — монети, отримані через вимагання або шантаж;
  • Exchange Fraudulent — монети з біржі, пов'язаної з шахрайством, незаконною діяльністю, або кошти яких були арештовані урядом;
  • Stolen — вкрадені монети;
  • Gambling — монети, пов'язані з онлайн-казино без ліцензії.

У випадку, якщо транзакція виявилася високоризиковою, Користувач повинен пройти KYC-перевірку для підтвердження особи.

4. Проведення обміну

Сервіс GABA.cash застерігає користувачів від спроб використання GABA.cash для легалізації грошових коштів, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму, шахрайства будь-якого роду, а також від використання сервісу для придбання заборонених товарів та послуг.

Для запобігання операціям незаконного характеру Сервіс встановлює певні вимоги до всіх Заявок, що створюються Користувачем:

4.1. Відправником та одержувачем Платежу за Заявкою має бути одна і та ж особа. З використанням послуг Сервісу категорично заборонені перекази на користь третіх осіб.

4.2. Контактні дані, що вносяться Користувачем у Заявку, а також інші персональні дані, що передаються Користувачем Сервісу, мають бути достовірними та актуальними. За запитом Користувача персональні дані можуть бути видалені з бази даних Сервісу протягом 3 років з дати останньої реалізованої Заявки Користувача.

4.3. При виникненні обґрунтованих підозр у адміністрації Сервісу в тому, що користувач намагається скористатися послугами Сервісу для відмивання грошей або з метою проведення будь-яких інших незаконних операцій, адміністрація має право:

  • призупинити виконання обмінної операції користувача;
  • запросити у користувача документи, що ідентифікують особу;
  • запросити іншу інформацію, що стосується платежів.

4.4. Вся інформація, що надається клієнтом, може бути передана контролюючим органам у таких випадках:

  • за запитом правоохоронних органів;
  • за рішенням судів різних інстанцій;
  • за запитами адміністрацій Платіжних систем.

Персональні дані включають:

  • прізвище, ім'я, по батькові;
  • адресу електронної пошти;
  • країну проживання / громадянство;
  • реквізити використовуваних гаманців;
  • номер мобільного телефону;
  • дані документа, що посвідчує особу;
  • адресу місця знаходження.

4.5. Обробка персональних даних означає запис, систематизацію, накопичення, зберігання, уточнення (оновлення, зміну), витяг, використання, передачу (поширення, надання, доступ), у тому числі транскордонну, знеособлення, блокування, видалення, знищення персональних даних, що не підпадають під спеціальні категорії, на обробку яких потрібна письмова згода Користувача.

4.6. Обробка персональних даних проводиться з метою виконання Сторонами зобов'язань за Угодою, реєстрації Користувача на Сайті Сервісу, забезпечення Користувача технічною підтримкою, оформлення Заявок, надання Послуг сервісу, розгляду звернень та претензій, направлення на адресу електронної пошти Користувача повідомлень інформаційного та іншого характеру.

4.7. Підставою, що дає Сервісу право обробляти дані Користувача, є згода Користувача. Згода надається у формі чітких активних дій Користувача, а саме одна або сукупність зазначених дій: реєстрація Користувача на Сайті Сервісу та самостійне надання Користувачем необхідних даних у процесі такої реєстрації, заповнення електронної форми через Інтернет-сайт Сервісу з метою виставлення Заявки, здійснення оплати Заявки та інші активні дії з використанням Послуг сервісу.

5. Права Сервісу

GABA.cash залишає за собою право:

  1. вимагати від Користувача надати додаткову інформацію, що розкриває походження цифрових активів та/або підтвердження того, що ці активи не були отримані злочинним шляхом;

  2. заблокувати акаунт та будь-які операції, пов'язані з Користувачем, передати в контролюючі фінансову діяльність та/або правоохоронні органи всю наявну по інциденту інформацію та документи;

  3. вимагати від Користувача документи, що підтверджують особу, відеоверифікацію, адресу реєстрації, платоспроможність;

  4. здійснювати повернення цифрових активів тільки на реквізити, з яких переказ було здійснено, після повної перевірки службою безпеки Сервісу, якщо вдалося перевірити легальне походження коштів Клієнта;

  5. відмовити Користувачу у виведенні коштів на рахунок третіх осіб без пояснення причин;

  6. утримувати кошти Користувача до повного розслідування інциденту;

  7. контролювати весь ланцюжок транзакцій з метою виявлення підозрілих транзакцій;

  8. відмовити Користувачу в наданні послуги, якщо у Сервісу є обґрунтовані підозри в законності походження цифрових активів або у випадку, коли неможливо відстежити весь ланцюжок руху активів з моменту їх появи, та утримувати кошти на спеціальних рахунках Сервісу.

6. Санкційні обмеження

Транзакції з бірж та сервісів, що знаходяться під санкціями, будуть утримані та заморожені AML-системою. До таких сервісів належать, але не обмежуються: Garantex, EXMO, Bitpapa, Capitalist, Payeer, Tornado Cash, Hydra Market, ChipMixer, Sinbad.io, Bitzlato, BTC-e та інші.

Перекази з використанням сервісів, що класифікуються як ризикові відповідно до внутрішньої політики компанії, підлягають обов'язковій перевірці в рамках процедур AML.

Умови надання послугПолітика конфіденційності